On dit souvent qu’à deux, c’est mieux. Mais qu’en est-il financièrement pour ceux qui vivent seuls, avec ou sans enfants?
Quand on n’a personne avec qui partager les frais de logement et son panier d’épicerie, ça coûte une beurrée.
Bien planifier et gérer ses finances peut faire la différence entre dépendre de l’assistance sociale ou avoir une vie décente.
![IStock_000001043031XSmall[1]](http://www.quialacote.ca/wp-content/uploads/2013/11/6a00e54f9164528834014e876f615c970d-320wi "IStock_000001043031XSmall[1]")
Les premiers baby-boomers ont 65 ans cette année. Cette génération née entre 1946 et 1964 aura-t-elle les moyens de se retirer du marché du travail? Rien n’est moins sûr.
Un récent sondage américain nous apprend qu'un travailleur boomer sur 4 affirme qu’il ne prendra jamais sa retraite (USA Today). Une réponse presque identique à ceux qui affirment n’avoir aucune épargne pour la retraite. Sachant que l’espérance de vie moyenne frise les 80 ans en Amérique du Nord, c’est tout un contrat de travail!
La crise économique de 2008 a durement touché le bas de laine des Américains. Si la situation est moins catastrophique au Canada, la santé financière de nombreux boomers demeure fragile. Ceux qui comptent principalement sur le supplément de revenu garanti et le régime des rentes du Québec risquent de subir une diminution importante de leur qualité de vie.
Et si la solution résidait à mi-chemin entre la pauvreté d’une pleine retraite et les travaux forcés à perpétuité?